Tag: 의심거래보고

미국·캐나다

FinCEN, 투자자문사 AML 규제 집행 2년 유예…전면 재검토 예고

| "자나치게 포괄적" 지적 수용해 규칙 적용 범위 수정 | 2026년 → 2028년으로 연기 <개요> 미국 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 21일(현지시각) 증권거래위원회(SEC)에 등록된 투자자문사 및 면제 보고 자문사에...

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KB캐피탈, 고위험고객 확인주기 ‘3년→1년’ 단축

|⑧중·저위험 고객도 5년→3년 단축…의심거래보고 4단계 검증체계 유지 KB캐피탈이 자금세탁방지(AML) 체계의 실효성을 높이기 위해 자율적 조치에 나섰다. 고위험 고객에 대한 고객확인(KYC) 재이행 주기를 기존 3년에서 1년으로...

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하나캐피탈, ‘의심거래 3영업일 내 대응체계 구축

|⑦고객확인 재이행도 URL로 비대면화…AML 디지털 전환 시동 하나캐피탈 자금세탁방지(AML) 업무의 특징은 실행력을 앞세우고 있다는 점이다. 의심거래보고(STR)에 대해서는 부서별 담당자와 부서장이 3영업일 이내에 검토와 결재를 마치도록...

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KB국민카드의 ‘강수’…KPI에 자금세탁방지 반영

|⑤KPI 인센티브부터 시스템 리뉴얼까지…보고책임자 지정 방안도 검토 KB국민카드가 자금세탁방지(AML) 체계를 의무 수준에서 조직문화로 끌어올리기 위한 개편에 나서고 있다. 핵심성과지표(KPI)에 AML 항목을 반영해 직원의 자발적 참여를...

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신한카드, 자금세탁방지 전담인력 13배 확대…수작업 시대 넘는다

|④의심거래·고액현금거래·고객확인 자동화 추진…외부기관 평가로 사각지대 진단 자금세탁방지(AML)는 더 이상 은행만의 과제가 아니다. 금융사의 해외진출이 늘어난데다 AML 업무에 대한 국제적 요구수준도 높아지며 카드사·캐피탈사를 포함한 여신전문금융회사(여전사)들도 내부통제...

AI·코인·핀테크